银行卡被冻结去派出所开证明

上一篇已经提到，公安机关冻结银行卡没有明确的层级限制，在涉电信诈骗类案件中，通常会冻结到3级卡，但不排除也有可能冻结到5-6级甚至7-8级卡，即涉诈骗资金流转了7-8最终流向的账户。这种冻结方式不可避免地导致大量个人或企业的账户因为正常的商业往来而被无辜冻结。由此引发以下问题：

01 无辜被冻结银行账户的个人或企业可以申请解冻吗？

答：当然可以。公安机关冻结关联银行账户的目的是为了追缴赃款，并最终退回给被害人，以挽回被害人损失。但在刑事案件中，被追缴的对象理应是犯罪份子，至少是非善意第三人，不能无限扩大。以诈骗案为例，被追缴的对象应当是实施诈骗者、帮助其转移财产者（洗钱者），被动无偿接收款项者，而不能无限制追缴至其他基于正常的商业活动、已支付合理对价而取得款项的善意第三人，比如因正常销售产品而取得货款的卖家。否则就会破坏正常的社会秩序、动摇社会的信任基础。

借助《全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会纪要》中关于刑事附带民事诉讼的问题中提出：“对因犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受的物质损失，应当根据刑法第64条的规定处理，即应通过追缴赃款赃物、责令退赔的途径解决。如赃款赃物尚在的，应一律追缴；已被用掉、毁坏或挥霍的，应责令退赔。无法退赃的，在决定刑罚时，应作为酌定从重处罚的情形予以考虑”予以理解，就应当是赃款尚由犯罪行为实施者、帮助其转移财产者或无偿接收者占有、控制的账户内的，才一律追缴；已经被转出至其他善意第三人账户的，则不能向善意第三人追缴，只能在将来的判决中责令被告人退赔被害人损失。所以，无辜被冻结银行账户的个人或企业可以申请解冻。

02应当向谁提出解冻申请？

答：向作出冻结决定的公安机关即对应刑事案件的具体侦查机关提出申请。如果该账户被多个公安机关冻结，或不同账户被不同公安机关冻结，则需要逐一提出申请。

如不清楚账户具体是被哪个公安机关冻结的，可通过询问银行。因为公安机关冻结某个账户，需要向该账户的开户行发协助冻结函，函件上会有冻结时间、冻结期限、冻结机关、冻结警官、联系电话、冻结编号、冻结缘由等详细信息。银行就算不会把这些信息全部告诉你，也起码可以告诉到你冻结机关、冻结编号、冻结金额。掌握这些信息后，个人或企业再联系冻结机关，通过提供冻结编号、被冻结账号、被冻结人名称这些信息可再次向冻结机关核实，核实无误后，便可提出解冻申请。

03 申请解冻需要提供哪些材料？

答：先联系上案件承办警官，与其友好沟通，如若通过电话沟通、解释清楚即可解冻自然最好不过。如果电话沟通无法解决，或需要做笔录，可与承办警官沟通尽量选择在本人所在地派出所做笔录。如需要提供书面申请等资料，则可询问清楚其申请解除冻结所需要提供的资料。一般通常会要求提供解冻申请书、申请人的身份证明材料、取得款项的合法依据。以买卖合同中的买方银行卡被冻结为例，合法依据指买卖合同、货物交接签收单、发票等。

04 申请解冻需要亲自去办案单位办理吗？

如若账户被冻结后长时间无法联系到办案单位或了解到有效信息，可考虑直接前往办案机关亲自处理或委托律师代为处理。但亲自前往办安机关处理前需要先做好风险评估。因为不同地区公安机关的执法水平存在差异，如若公安机关根据查案情况认为您涉嫌参与诈骗、开设赌场、洗钱或其他违法犯罪行为，可能会对您采取传唤、刑事拘留等措施，时间少则24小时，长则37天甚至更久。通常而言，这种风险的大小与被冻结的卡的级别成反比。卡的级别越大（如8级卡），意味着资金被流转的次数越多，离被害人距离越远，则风险相较越小。反之卡的级别越小（如1级卡或2级卡），则意味着资金被流转的次数越少，离被害人距离越近，则风险相较越大。

05 有没有可能出现一个账户解冻后又被冻结，或另一个甚至另几个账户被冻结的情况？

答：这是有可能的。但别慌，别搞清楚原因。据本团队了解，可能有以下几种原因：

①该账户内的资金还包含其他被诈骗案的被害人资金。在这种情况下，账户容易被多地公安机关、多次冻结。

②其他账户的某笔资金或某几笔资金内含有涉诈资金，从而出现被冻结。且如前所述，一旦账户内资金涉及多笔诈骗案被害人的资金，账户就有可能被反复冻结。

③您可能被录入了公安机关反诈系统的涉诈人员名单，而解冻账户时没有同时将您从涉诈人员名单中撤出。公安机关的反诈系统既有关联账户（涉诈账户）的数据库，又有关联人员名单（涉诈人员）的数据库。如果只是账户被关联，则解除对账户的冻结后自然没事，但如果是人员名单被关联，则必须请求公安机关在解除对账户的冻结时，还需解除对人员名单的关联。举例说明：张三持有有1号、2号、3号、4号共4张银行卡。某日张三发现其1号卡被A地公安局冻结，张三经申请解冻，A地公安局对其1号卡解冻，但不久后张三发现其2号、3号卡又被A地公安局冻结了。这说明张三被列入了公安机关反诈系统的涉诈人员名单。要彻底解决再次被冻结问题，就必须将张三从公安机关反诈系统的涉诈人员名单中撤出。

06 公安机关不肯解冻怎么办？

如果账户资金均有合法来源，并能提供证据材料予以证明，但办案机关不同意解冻，或一直拖着不予处理，沟通无效时，可以考虑向公安机关的督察部门或其上一级主管单位提出控告申诉或向检察院控告申诉部门提出侦查监督，要求解除冻结措施。需要特别说明的是，这虽然是法律赋予当事人的权利，但非必要不建议使用。尤其是当事人可能存在违法嫌疑时，更应以配合调查为先，而不宜反向操作，否则将适得其反。

银行卡被冻结去派出所开证明

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